Un'unità statunitense della Corea del Sud
Group ha accettato di rafforzare la supervisione del proprio programma antiriciclaggio nell'ambito di un accordo con la Federal Deposit Insurance Corp.
Shinhan Bank America, che gestisce filiali bancarie negli Stati Uniti, ha accettato di garantire che il suo programma AML fosse sufficientemente in grado di combattere il rischio di riciclaggio di denaro, dopo che la FDIC nel 2021 ha riscontrato carenze e debolezze, secondo un ordine FDIC emesso a ottobre e reso venerdì pubblico.
Shinhan Bank America non ha né ammesso né negato alcuna accusa di pratiche bancarie scorrette o violazioni della legge, ha affermato l'ordine, che è stato emesso con il consenso di Shinhan Bank America. La FDIC ha emesso un ordine simile chiedendo miglioramenti nei controlli interni della banca nel 2017. L'agenzia ha affermato che il suo rapporto del 2021 è riservato.
Un rappresentante della banca ha affermato che non sarebbe appropriato commentare un caso in corso.
Shinhan Financial Group, l'ultima società madre di Shinhan Bank America, è uno dei principali conglomerati finanziari della Corea del Sud con l'equivalente di 486 miliardi di dollari di attività nel 2021, secondo il suo rapporto annuale più recente.
Shinhan Bank America gestisce 15 filiali negli Stati Uniti, principalmente in luoghi con popolazioni coreane relativamente numerose, tra cui New York, California, Texas e Georgia.
L'ordine FDIC richiede a Shinhan Bank America di incaricare una terza parte di rivedere la gestione e il personale del suo programma AML e ordina al consiglio di amministrazione della banca di aumentare immediatamente la supervisione del programma. Inoltre, a Shinhan è stato ordinato di assicurarsi di aver valutato accuratamente i propri rischi e di rivedere i propri controlli interni.
La FDIC ha inoltre ordinato a Shinhan Bank America di adottare un programma di formazione efficace per istruire il proprio personale sulle politiche antiriciclaggio e per convalidare il proprio sistema di monitoraggio delle attività sospette. La banca deve esaminare le transazioni da settembre 2020 in poi per attività sospette e potrebbe ricevere l'ordine di rivedere le transazioni risalenti al 2017.
Gu Seon Song, ex chief audit executive di Shinhan Bank America, ha citato in giudizio la banca lo scorso anno a New York per presunto licenziamento dopo che si era rifiutato di minimizzare le debolezze del programma antiriciclaggio della banca.
Il signor Song nella sua causa ha affermato che l'allora amministratore delegato di Shinhan Bank America gli ha chiesto di modificare la conclusione di un rapporto di audit interno secondo cui Shinhan Bank America aveva un programma AML insoddisfacente.
Quel rapporto, che è stato prodotto in seguito all'ordine della FDIC del 2017, ha attribuito i presunti problemi a una supervisione gestionale inappropriata e a un elevato turnover nell'ufficio che supervisiona il programma, ha affermato Song.
Il signor Song ha detto che in seguito ha presentato il rapporto negativo a un esaminatore FDIC ed è stato successivamente licenziato. Ha citato in giudizio la banca ai sensi di una legge statunitense che protegge il personale della banca da ritorsioni se si impegna a denunciare.
Quella causa è ancora in corso. Shinhan Bank America in un deposito legale ha negato le accuse del signor Song di aver dato istruzioni al signor Song di modificare il rapporto di audit e che è stato licenziato perché ha fornito il rapporto alla FDIC.
Un avvocato del signor Song non ha risposto a una richiesta di commento.
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Fonte: https://www.wsj.com/articles/shinhan-financials-us-unit-ordered-to-beef-up-money-laundering-oversight-11669417664?siteid=yhoof2&yptr=yahoo