UBS afferma che gli investitori facoltosi stanno attaccando alla liquidità

Il 10% degli investitori statunitensi con un patrimonio netto elevato intervistati a gennaio ha affermato di detenere oltre il 56% del proprio portafoglio in contanti e strumenti equivalenti come i CD. Di questi, il 41% ha dichiarato di essere preoccupato per l'impatto dell'inflazione sul valore della liquidità e il XNUMX% ha affermato di attendere l'occasione giusta per investire.

Inoltre, la maggior parte degli investitori statunitensi intervistati da UBS ha affermato di ritenere che l'inflazione continuerà fino al 2022, con il 62% che afferma che durerà più di 12 mesi.

Per i consulenti finanziari, questo potrebbe essere un buon momento per garantire che le allocazioni di cassa dei clienti non siano fuori controllo. Detenere troppi contanti può essere una proposta di perdita di denaro durante i periodi di aumento dell'inflazione. I prezzi al consumo sono aumentati del 7.5% anno su anno a gennaio, un massimo di quattro decenni.

"Il primo passo per determinare cosa dovrebbero fare i clienti con le loro disponibilità liquide è valutare quanta parte della loro ricchezza totale dovrebbe essere in contanti o altri strumenti altamente liquidi e sicuri", afferma Jason Draho, responsabile di Asset Allocation Americas per UBS Global Wealth Management .

Una volta effettuata questa determinazione, i consulenti possono consigliare come allocare in modo ottimale la liquidità tra investimenti sicuri a breve scadenza. "L'eventuale liquidità residua può quindi essere utilizzata in strategie di investimento a sostegno di obiettivi a lungo termine, con l'allocazione subordinata all'allocazione delle attività esistenti, alla tolleranza al rischio, alla preferenza per attività alternative e così via", afferma.

Gli investitori statunitensi hanno anche affermato di avere scrupoli sulla volatilità del mercato, il che non sorprende considerando quanto gennaio sia stato brutale per le azioni. Con febbraio che si preannuncia anche sottosopra, è un'opportunità per i consulenti finanziari di raggiungere i clienti, specialmente quelli più nervosi, per discutere di strategia.

Il 39% degli investitori intervistati da UBS ha citato le preoccupazioni per una flessione del mercato. In mezzo alla volatilità, il 35% degli investitori statunitensi intervistati ha affermato che potrebbe prendere in considerazione l'aggiunta di azioni ai propri portafogli. Il 31% ha affermato che avrebbe preso in considerazione l'aggiunta di coperture di portafoglio, mentre il XNUMX% ha affermato che avrebbe pensato di ridurre la liquidità e il XNUMX% ha espresso il desiderio di considerare l'aggiunta di immobili.

La parte statunitense del rapporto globale ha intervistato 900 investitori statunitensi e 500 imprenditori. Gli investitori avevano almeno 1 milione di dollari in attività investibili. Gli imprenditori avevano almeno $ 1 milione di entrate annuali e almeno un dipendente oltre a loro stessi.

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