Silvergate Bank coinvolta nell'indagine sul riciclaggio di denaro da parte del Dipartimento di Giustizia

Silvergate Bank, il prestatore di criptovalute che ha recentemente ricevuto un investimento di 200 milioni di dollari dal Founders Fund di Peter Thiel, è sotto inchiesta da parte del Dipartimento di Giustizia degli Stati Uniti (DOJ) per i suoi rapporti con gli exchange di criptovalute FTX e Alameda Research. La banca è stata valutata quasi 1 miliardo di dollari dopo l'investimento.

Il DOJ ha accusato Silvergate di non aver monitorato correttamente gli account dei clienti, il che ha portato al riciclaggio di milioni di dollari tramite FTX e Alameda Research. L'indagine in corso fa parte di a indagine più ampia in attività di riciclaggio di denaro condotte attraverso scambi di valute virtuali.

Accuse di riciclaggio di denaro

I rapporti hanno affermato che Silvergate ha consentito grandi trasferimenti di fondi senza un adeguato monitoraggio o supervisione, a volte anche fino a centinaia di migliaia di dollari al giorno, il che ha fornito un ambiente conveniente per i criminali per spostare i propri fondi senza essere scoperti. IL DOJ crede questo ha creato un grosso rischio per gli investitori che si sono fidati dei servizi di Silvergate.

Questa notizia potrebbe essere uno shock per coloro che nella comunità delle criptovalute hanno visto Silvergate come un banca che ha una posizione relativamente indulgente nei confronti delle valute digitali rispetto ad altre banche. Tuttavia, sottolinea l'importanza per le istituzioni finanziarie che si occupano di criptovalute di aderire alle normative antiriciclaggio stabilite da autorità come FinCEN e OFAC.

Partecipazioni in Silvergate Bank

Diverse importanti società di gestione di fondi detengono partecipazioni in Silvergate Bank, tra cui State Street, BlackRock e Vanguard. Secondo un deposito presso la Securities and Exchange Commission (SEC), State Street ha rivelato a % Di partecipazione 9.3 in Silvergate Capital dal 31 dicembre 2021.

Vanguard ha mostrato una partecipazione dell'8.59% nella società al 31 dicembre 2021, secondo un deposito registrato da febbraio 2022.

BlackRock aumenta la partecipazione in Silvergate

BlackRock (BLK) ha fatto salire nettamente le azioni di Silvergate Capital il 31 gennaio dopo aver rivelato un % Di partecipazione 7.2 al 31 dicembre. Il gigante della gestione patrimoniale deteneva più di 228,000 azioni di Silvergate, un aumento rispetto alle circa 187,000 azioni possedute un anno prima che rappresentavano il 6.3% di proprietà all'epoca. 

A causa del mercato ribassista delle criptovalute del 2022, esacerbato dal crollo dell'exchange di criptovalute FTX a novembre, le azioni di Silvergate sono scese del 90% su base annua prima di un guadagno del 9.96% il 31 gennaio. attribuito al deposito di BlackRock che rivela la sua maggiore partecipazione nella società.

Tempi difficili per le risorse digitali

Il settore degli asset digitali ha subito un cambiamento di trasformazione durante il quarto trimestre del 2022, con un significativo eccesso di leva finanziaria che ha portato a fallimenti di alto profilo. Ciò ha creato una crisi di fiducia in tutto l'ecosistema e ha spinto molti partecipanti a passare a posizioni di "risk off".

Silvergate ha registrato significativi deflussi di depositi e ha quindi adottato misure per mantenere la liquidità in contanti. 

La società ha utilizzato il finanziamento all'ingrosso e poi ha venduto titoli di debito per far fronte ai livelli di deposito costantemente inferiori e mantenere il proprio bilancio altamente liquido.

Silvergate si prepara per un periodo prolungato di depositi inferiori. Gestendo le sue spese e valutando il suo portafoglio di prodotti e le relazioni con i clienti. L'azienda ha inoltre deciso di ridurre sostanzialmente la propria forza lavoro a causa delle attuali realtà economiche.

"La nostra missione non è cambiata", ha dichiarato Alan Lane, CEO di Silvergate. “Continuiamo a dedicarci all'offerta di servizi a valore aggiunto per i nostri principali clienti istituzionali. E credere nel potenziale del settore degli asset digitali. Per sostenere questo impegno, stiamo agendo per superare la situazione attuale. Pur mantenendo un bilancio altamente liquido e una solida posizione patrimoniale”.

Impatto sulle azioni Silvergate

Le azioni di Silvergate sono aumentate vertiginosamente, con un aumento del 38%, e ora sono aumentate del 30% da inizio anno. Nonostante le notizie positive, i prezzi delle azioni rimangono in calo dell'80% su base annua a causa del mercato ribassista delle criptovalute e del rapporto di banca con l'exchange di criptovalute fallito FTX.

Silvergate Capital è la società madre di Silvergate Bank. La banca fornisce soluzioni di infrastruttura finanziaria al settore delle risorse digitali. Silvergate è una banca istituita in California con sede a San Diego.