Elizabeth Warren introduce un disegno di legge bicamerale per combattere il riciclaggio di criptovalute; si scontra con O'Leary

La senatrice Elizabeth Warren sta tentando di ottenere un giro di vite bipartisan sul riciclaggio di denaro negli Stati Uniti criptovaluta l'industria è passata attraverso il Congresso mentre i pubblici ministeri federali lavorano per mettere Sam Bankman-Fried, un ex tesoro delle criptovalute, dietro le sbarre.

Secondo l'ufficio di Warren, il democratico del Massachusetts collaborerà con il senatore repubblicano del Kansas Roger Marshall per introdurre mercoledì una nuova legislazione che mira a chiudere i difetti del sistema finanziario che mettono a rischio la sicurezza della nazione consentendo l'uso di risorse digitali per il riciclaggio di denaro.

È improbabile che la legislazione sulle criptovalute Warren-Marshall passi questo Congresso a causa dei limiti di tempo. Quando il nuovo Congresso sarà insediato, il disegno di legge dovrà essere reintrodotto.

Richiedendo alle società di criptovaluta di seguire le stesse regole che si applicano alle banche e alle imprese tradizionali, lo sforzo cerca di livellare il campo di gioco.

In una dichiarazione esclusiva alla CNN, Warren ha dichiarato:

Ho suonato il campanello d'allarme al Senato sui pericoli di queste scappatoie degli asset digitali e sto lavorando in modo bipartisan per approvare una legislazione crittografica di buon senso per salvaguardare meglio la sicurezza nazionale degli Stati Uniti.

Warren ha fatto riferimento allo scandalo FTX quando ha affermato che le risorse digitali sono "sottoposte a seri controlli in tutto lo spettro politico" a causa del fallimento di un'importante piattaforma crittografica e del procedimento penale del suo ex CEO.

Solo un giorno dopo Bankman-Fried, l'ex CEO dell'exchange di criptovalute FTX, è stato accusato di riciclaggio di denaro e numerosi altri reati federali, Warren e Marshall hanno lanciato la loro campagna. Le autorità affermano che Bankman-Fried ha partecipato a uno schema internazionale per frodare e fuorviare clienti, investitori, istituti di credito e il sistema di finanziamento della campagna.

Tentando di rendere l'ecosistema delle risorse digitali conforme all'attuale sistema antiriciclaggio nel sistema finanziario globale, il nuovo disegno di legge, denominato Digital Asset Anti-Money Laundering Act, combatterebbe il riciclaggio di denaro.

La legislazione proposta istruirebbe il Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) del Dipartimento del Tesoro a classificare minatori, validatori e altri come società di servizi monetari. A loro volta, i requisiti Know-Your-Customer (KYC) del Bank Secrecy Act sarebbero estesi al settore delle criptovalute.

Il Dipartimento del Tesoro ha emesso un avviso all'inizio di quest'anno sull'uso di risorse digitali per riciclare proventi illegali da parte di hacker ransomware, trafficanti di droga e truffatori. Inoltre, la Corea del Nord, l'Iran, la Russia e altre nazioni stanno presumibilmente utilizzando la criptovaluta per riciclare denaro e persino eludere le sanzioni.

Dopo gli attacchi terroristici dell'11 settembre 2001, Marshall ha dichiarato in una dichiarazione:

Il nostro governo ha attuato riforme significative che hanno aiutato le banche a eliminare i cattivi attori dal sistema finanziario americano.

Inoltre, il disegno di legge obbligherebbe le autorità di regolamentazione ad andare avanti con nuove restrizioni intese a colmare una scappatoia per i portafogli digitali che consente agli utenti di evitare sanzioni e controlli antiriciclaggio.

Incaricherebbe specificamente FinCEN di completare e attuare una norma inizialmente proposta nel 2020 e che obbligherebbe le banche e i fornitori di servizi monetari a confermare l'identità dei clienti e delle controparti, a conservare i registri e a presentare segnalazioni relative a wallet o quelli situati in paesi che non aderiscono al Bank Secrecy Act.

La legge contiene inoltre i seguenti requisiti:

• Proibire a banche e altri istituti finanziari di gestire o impegnarsi in transazioni che coinvolgono tecnologie che migliorano anonimato, come i mixer di risorse digitali, e dall'utilizzo di tali tecnologie stesse.
• Includere le risorse digitali nei requisiti di segnalazione delle regole sul segreto bancario per i conti bancari esteri, richiedendo agli americani che effettuano transazioni in risorse digitali per un valore superiore a $ 10,000 tramite conti offshore di presentare una segnalazione all'Internal Revenue Service.
• Incaricare le autorità di regolamentazione di istituire un esame di conformità e un processo di revisione per le attività di servizi monetari al fine di rafforzare l'applicazione della conformità al Bank Secrecy Act.
• Sopprimere l'uso degli sportelli automatici per le risorse digitali richiedendo ai proprietari e ai gestori dei chioschi di inviare e aggiornare gli indirizzi fisici delle loro sedi.

Le informazioni scioccanti nelle accuse Bankman-Fried sottolineano come la crittografia sia ancora il selvaggio West del mondo finanziario. Tuttavia, non è chiaro se lo scandalo FTX sarà sufficiente a convincere il Congresso a intraprendere azioni significative.

Al momento si attendono notevoli ostacoli legislativi

Nonostante tutto il "dito puntato" su FTX, Isaac Boltansky, direttore della ricerca politica presso BTIG, ha dichiarato alla CNN che è "estremamente difficile" vedere il Congresso approvare una riforma completa delle criptovalute in qualunque momento presto.

Tutti a Capitol Hill possono concordare sul fatto che Bankman-Fried sia un ladro, ma quando ci mettiamo al lavoro, è ovvio che ci sono ancora blocchi legislativi e intoppi, ha detto Boltansky.

Queste sfide, secondo Boltansky, includono controversie sulla giurisdizione e "la realtà che il Congresso tende ad avere una capacità di attenzione relativamente breve".

Tuttavia, ha aggiunto, un pacchetto legislativo più mirato mirato alle stablecoin o al riciclaggio di denaro potrebbe riuscire a passare al Congresso l'anno successivo.

Warren e O'Leary non sono d'accordo sul fatto che le criptovalute facilitino il riciclaggio di denaro durante l'udienza FTX

Mercoledì, durante un'audizione della Commissione bancaria del Senato, Kevin O'Leary, investitore multimilionario e portavoce pagato da FTX, ha difeso criptovaluta contro i legislatori scettici. Ad un certo punto, O'Leary si è impegnato in un botta e risposta con la senatrice democratica del Massachusetts Elizabeth Warren riguardo alle regole per fermare il riciclaggio di denaro.

In risposta alla posizione di O'Leary, in udienza, lo ha affrontato sulla sua opposizione alla regolamentazione:

Signor O'Leary, nonostante abbia perso 10 milioni di dollari nel crollo di FTX, so che lei è un forte sostenitore delle criptovalute. Sei un investitore esperto, però. Pensi che i potenziali vantaggi delle criptovalute siano così convincenti che dovremmo accettare regolamenti antiriciclaggio più permissivi e una conformità più permissiva da parte delle società di criptovalute di quanto richiediamo a banche, broker e Western Union?

O'Leary ha confutato l'affermazione di Warren secondo cui le risorse digitali rendono più facile riciclare denaro su scala più ampia rispetto alle valute tradizionali, nonostante i suoi precedenti commenti durante l'udienza secondo cui pensava che le criptovalute dovessero essere regolamentate. Egli ha detto:

No, credo che vada applicato il quadro normativo che regola l'attuale negoziazione di azioni e obbligazioni sulle borse collegate ai broker dealer. Non è difficile. È già stato messo in pratica in altre nazioni. Pertanto, Senatore, non sono d'accordo con la sua affermazione che rende più semplice il riciclaggio di denaro. Da quando il dollaro americano è stato buttato fuori da un aereo Piper in un borsone negli anni '1960, le valute sono state utilizzate nei piani di traffico di droga. Il dollaro americano è spesso utilizzato anche dai criminali.

Warren lo interruppe proprio mentre stava per aggiungere altro:

Apprezzo il tuo punto che tutti cercano di impegnarsi nel riciclaggio di denaro. Questo è ciò che fanno i terroristi. Questo è quello che fanno le compagnie farmaceutiche, uh, gli spacciatori. Ed è quello che hanno fatto stati come l'Iran e la Corea del Nord. L'unico punto che sto cercando di chiarire è: le stesse regole contro il riciclaggio di denaro dovrebbero applicarsi alle criptovalute nel modo in cui si applicano alle banche, agli agenti di cambio, alle società di carte di credito, a Western Union? E penso che la tua risposta sia sì, giusto?

O'Leary ha risposto:

No! Non è sì. Sto solo dicendo che se conosci le regole del tuo cliente su entrambi i lati della transazione e usi una criptovaluta, come USDC, che è regolamentata, risolvi questo problema, senatore, dall'oggi al domani.

Prima di promuovere il proprio disegno di legge per regolamentare le risorse digitali, Warren ha dichiarato di comprendere la posizione di O'Leary secondo cui la criptovaluta dovrebbe essere regolamentata in modo simile alle azioni o alle obbligazioni. Warren ha difeso fermamente il suo disegno di legge, sostenendo che "nazioni canaglia, oligarchi, signori della droga e trafficanti di esseri umani stanno utilizzando risorse digitali per riciclare miliardi di fondi rubati, eludere sanzioni e finanziare il terrorismo".

Sostiene che la legislazione garantirebbe che gli stessi standard si applichino a transazioni finanziarie simili. "L'industria delle criptovalute dovrebbe seguire regole di buon senso come banche, broker e Western Union. Per proteggere meglio la sicurezza nazionale americana, il disegno di legge bipartisan aiuterà a colmare le lacune del riciclaggio di denaro crittografico e a rafforzare l'applicazione".

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