Il regolamento sul trasferimento di fondi (TOFR) è stato oggetto di un accordo preliminare tra il Parlamento, il Consiglio e la Commissione dell'Unione europea il 29 giugno. I quadri normativi che l'UE sta mettendo in atto per la regolamentazione delle criptovalute includono il TOFR.
L'UE dà il tono per il tracciamento dei trasferimenti crittografici
I criminali troveranno più difficile utilizzare la criptovaluta per attività illegali grazie all'UE. I negoziatori della presidenza del Consiglio e del Parlamento europeo sono giunti a un accordo provvisorio sulla proposta di aggiornare i regolamenti che disciplinano le informazioni che devono essere fornite insieme ai trasferimenti finanziari includendo i trasferimenti di asset di criptovaluta.
L'accordo amplia l'uso della "regola del viaggio" della finanza tradizionale per coprire i trasferimenti di criptovalute.
Se viene eseguita un'indagine sul riciclaggio di denaro e sul finanziamento del terrorismo, i fornitori di servizi di criptovalute (CASP) saranno tenuti a fornire queste informazioni alle autorità competenti.
I negoziatori del Parlamento hanno assicurato che non ci fossero importi minimi o esenzioni per i trasferimenti di importo basso, come precedentemente pianificato, poiché le transazioni di criptovalute evitano semplicemente le soglie esistenti che attiverebbero i requisiti di tracciabilità.
Ernest Utasun, legislatore dell'Unione Europea, ha fatto riferimento all'accordo interinale in a serie di tweet in risposta al "selvaggio west crittografico non regolamentato".
Con il nuovo accordo, l'UE sarà in grado di affrontare i pericoli del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo associati a queste nuove tecnologie mantenendo la concorrenza, proteggendo i clienti e preservando l'integrità finanziaria del mercato interno.
"Per troppo tempo, le criptovalute sono state sotto il radar delle nostre forze dell'ordine", ha affermato in una dichiarazione uno dei principali legislatori dell'UE che negoziano le regole, Assita Kanko. "Sarà molto più difficile abusare di criptovalute e trader e investitori innocenti saranno meglio protetti".
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Portafogli non ospitati
I regolamenti si applicherebbero anche alle interazioni tra portafogli ospitati controllati da CASP e transazioni dai cosiddetti portafogli non ospitati (un indirizzo di portafoglio di criptovalute detenuto da un utente privato).
Se un cliente invia o riceve più di 1000 euro da o verso il proprio portafoglio non ospitato, il CASP deve confermare che il portafoglio è effettivamente di proprietà o sotto il controllo effettivo del cliente.
I legislatori dichiarato a marzo che volevano ampliare in modo significativo la portata del disegno di legge per includere le transazioni con portafogli digitali non ospitati o quelli che non sono gestiti da uno scambio crittografico autorizzato o da un altro fornitore di servizi regolamentato e che tutte le informazioni sulle transazioni vengano segnalate alle autorità indipendentemente dal rischio.
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Sono esenti dai requisiti i trasferimenti da persona a persona effettuati senza un fornitore, come quelli effettuati su piattaforme di trading bitcoin, o tra fornitori che operano per proprio conto.
Prima che i regolamenti ricevano l'approvazione definitiva, le istituzioni dell'UE stanno valutando gli aspetti tecnici. Verso la fine di giovedì, i negoziati erano anche programmati per concludere un accordo separato per una serie completa di leggi sulle criptovalute note come Markets in Crypto Assets o MiCA.
Fanno parte dell'iniziativa dell'UE per guidare il mondo nel domare il mercato canaglia delle criptovalute in un momento in cui i valori sono crollati, spazzando via fortune, alimentando dubbi e accendendo richieste per un maggiore monitoraggio.
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Fonte: https://bitcoinist.com/eu-agrees-on-new-crypto-aml-laws-for-crypto-trans/