Per a rapporto dal New York Times (NYT), l'exchange di criptovalute Coinbase (COIN) ha raggiunto un accordo con il New York Department of Financial Services (NYDFS). La società pagherà circa $ 100 milioni per migliorare il proprio account e i controlli dei precedenti.
La metà dell'accordo andrà a pagare una multa di $ 50 milioni. Il rapporto afferma che gli ulteriori 50 milioni di dollari miglioreranno il programma di conformità dell'azienda. Il regolatore finanziario ha stabilito che Coinbase ha consentito a malintenzionati di utilizzare la sua piattaforma per riciclare denaro.
Coinbase deve soddisfare gli stessi standard delle banche statunitensi
L'exchange di criptovalute è stato indagato dal NYDFS almeno dal 2021, ma i buchi nel loro meccanismo di conformità sono stati rilevati dal 2020. L'autorità di regolamentazione finanziaria ha riscontrato problemi con i controlli antiriciclaggio della società risalenti "al 2018", ha detto il NYT.
A quel tempo, lo scambio di criptovalute si è impegnato ad assumere un'azienda indipendente per risolvere i problemi con il suo programma di conformità. La società ha istituito un sistema interno per tenere traccia delle attività sospette, ma il regolatore di New York voleva di più.
Adrienne Harris, sovrintendente ai servizi finanziari per lo stato di New York, ha dichiarato:
Abbiamo riscontrato fallimenti che giustificavano davvero l'istituzione di un monitor indipendente piuttosto che attendere un accordo. Siamo stati molto espliciti sui problemi di finanziamento illecito nello spazio. È per questo che il nostro framework impone alle società crittografiche lo stesso standard delle banche.
Pertanto, il NYDFS ha avviato un'indagine formale nel 2021 utilizzando controlli impropri dei precedenti e un monitoraggio lento delle attività sospette come scusa. Oltre al primo monitor indipendente, a Coinbase è stato ordinato di assumere una seconda società indipendente per il suo programma di conformità.
Paul Grewal, Chief Legal Officer di Coinbase, ha aggiunto quanto segue:
Consideriamo questa risoluzione un passo fondamentale nel nostro impegno per il miglioramento continuo, il nostro impegno con le principali autorità di regolamentazione e la nostra spinta per una maggiore conformità nello spazio crittografico, per noi stessi e per gli altri (...). Coinbase rimane impegnata a essere un leader e un modello di ruolo nello spazio crittografico, e questo significa collaborare con le autorità di regolamentazione quando si tratta di conformità e altre aree.
Coinbase può andare avanti
Coinbase e il Dipartimento dei servizi finanziari di New York lavoreranno insieme per almeno un altro anno, afferma il NYT. La società ha un arretrato di oltre 100,000 "avvisi" su transazioni potenzialmente illegali o sospette.
Secondo Grewal, l'azienda ha già effettuato un "investimento sostanziale" nel suo programma di conformità. Questi investimenti includono la creazione di uno strumento di analisi on-chain, Coinbase Tracer e altre soluzioni.
Lo scambio di criptovalute sta inoltre monitorando ogni transazione sulla sua piattaforma con il Transaction Monitoring System (TMS). Questo strumento gli consente di "rilevare schemi indicativi di frode, riciclaggio di denaro o altre attività illecite e contrassegnarli per un'ulteriore revisione".
L'exchange di criptovalute ha anche sviluppato la capacità di misurare il rischio dei clienti e ha applicato un maggiore controllo ai "clienti ad alto rischio", rispettando al contempo lo US Bank Secrecy Act e la Travel Rule. Queste soluzioni sono state controverse, ma Coinbase afferma di proteggere la "sicurezza e la privacy" dei propri utenti.
Grewal ha sottolineato l'importanza della loro cooperazione con le autorità di regolamentazione e l'importanza di concludere questa indagine. La società può andare avanti mantenendo intatte le sue operazioni, il che è stato insolito per le società crittografiche sotto esame negli ultimi mesi.
Al momento della stesura di questo articolo, COIN viene scambiato a $ 37, con alcune perdite nella sessione di negoziazione di oggi.
Fonte: https://bitcoinist.com/coinbase-50m-for-lax-anti-money-laundering-measures/