I senatori Elizabeth Warren e Roger Marshall sì ha proposto una proposta di legge il 14 dicembre per frenare il riciclaggio di denaro e il finanziamento di terroristi e nazioni canaglia tramite criptovaluta.
Il disegno di legge, denominato Legge contro il riciclaggio di denaro digitale, cerca anche di "mitigare i rischi che la criptovaluta e altre risorse digitali rappresentano per la sicurezza nazionale degli Stati Uniti chiudendo le falle" nel sistema attuale.
La proposta di legge renderebbe obbligatorio per le persone degli Stati Uniti presentare un rapporto se hanno effettuato transazioni di beni digitali per un valore superiore a $ 10,000 attraverso uno o più account al di fuori degli Stati Uniti.
Inoltre, se la legislazione venisse approvata, estenderebbe alcuni obblighi del Bank Secrecy Act alle criptovalute, comprese le regole KYC che verranno applicate ai partecipanti alla criptovaluta, come fornitori di portafogli, minatori e validatori.
Darebbe al Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) l'autorità di attuare una norma proposta che richiede alle istituzioni di segnalare determinate transazioni che coinvolgono portafogli non ospitati, in cui gli utenti hanno il controllo completo sui contenuti piuttosto che fare affidamento su uno scambio per la transazione.
Inoltre, le istituzioni finanziarie non saranno in grado di effettuare transazioni con crypto mixer come Tornado cash, strumenti progettati per oscurare le origini dei fondi, così come le privacy coin.
Tuttavia, è interessante notare che la sezione tre, parte a del disegno di legge proposto richiede a chiunque scriva software che invia, riceve o firma transazioni bitcoin, come minatori e validatori di criptovaluta, di ottenere una licenza di trasferimento di denaro. Tuttavia, i tribunali statunitensi hanno ripetutamente annullato i tentativi di regolamentare la creazione di software a numero di volte.
Come parte del disegno di legge, la sezione 4 parla delle responsabilità che alcune agenzie governative svolgerebbero se il disegno di legge venisse approvato. Le agenzie governative includono il Segretario del Tesoro, la Securities and Exchange Commission (SEC) e la Commodity Futures Trading Commission (CFTC).
Le responsabilità includono la revisione dei processi per i programmi antiriciclaggio e gli obblighi di segnalazione assunti dalle imprese regolamentate
Fonte: https://cryptoslate.com/whats-in-senator-warrens-new-digital-assets-anti-money-laundering-bill/