Johanna Garcia ha affermato che la sua attività di anticipo in contanti mercantile era così utile per le piccole imprese in Florida che lo era lei come la santa cattolica Madre Teresa.
Ma per i 15,400 investitori che hanno investito 194.1 milioni di dollari in MJ Capital Funding, l'istituto di credito lanciato da Garcia con il suo partner, Pavel Ramon Ruiz Hernandez, era semplicemente uno schema Ponzi, affermano gli investigatori federali.
La scorsa settimana, Ruiz Hernandez, 29 anni, della contea di Broward, è stato colpito da accuse federali di frode telematica a Miami. Garcia, che era stato presidente e amministratore delegato di MJ Capital, era stato precedentemente citato in una causa civile intentata dalla Securities and Exchange Commission, che accusava l'operazione di essere una palese frode.
I messaggi lasciati con gli avvocati per Ruiz Hernandez e Garcia non sono stati immediatamente restituiti.
Gli investigatori affermano che la coppia ha lanciato MJ Capital Funding e altre entità correlate nel 2020 con la promessa di raccogliere fondi dagli investitori per prestare alle piccole imprese che necessitano di prestiti a breve termine. Hanno promesso agli investitori rendimenti del 10% al mese o del 120% in un anno.
Il mix di altruismo - il sito web dell'azienda affermava che Garcia, nel suo sforzo di aiutare le persone laboriose a fare soldi, era stato paragonato nella sua comunità alla suora albanese Madre Teresa, che ha servito i poveri a Calcutta, in India, per decenni e ha vinto il Premio Nobel per la Pace prima di essere canonizzato da Papa Francesco — e gli alti rendimenti si sono rivelati un successo. In un anno, l'impresa ha raccolto quasi $ 200 milioni da migliaia di investitori, ha affermato la SEC.
Ma i pubblici ministeri federali e la SEC affermano che si sono mai verificati pochissimi prestiti. Secondo i documenti del tribunale, la maggior parte del denaro è stato utilizzato per pagare i venditori che hanno portato investitori e pagare i precedenti investitori nel programma. Altri milioni sono finiti nelle tasche dei fondatori dell'azienda, hanno affermato gli investigatori.
I pubblici ministeri affermano che Ruiz Hernandez ha incanalato circa 7.7 milioni di dollari nei propri conti che ha utilizzato per acquistare auto di lusso e investire in criptovalute.
Alla fine, alcuni investitori si sono sentiti a disagio e uno ha creato in modo anonimo un sito Web accusando MJ Capital di essere uno schema Ponzi. La società ha intentato una causa trasferendosi alla rimozione del sito, sostenendo che la sua attività era del tutto legittima - qualcosa che gli investigatori affermano fosse una bugia sfacciata.
Alla fine del 2021, un agente dell'FBI sotto copertura si è avvicinato a MJ Capital fingendosi un investitore per raccogliere prove, secondo i documenti del tribunale.
Garcia, inizialmente citato in giudizio dalla SEC lo scorso anno, ha parzialmente risolto il caso, accettando di cedere i beni all'asta. Non è stata accusata penalmente.
Ruiz Hernandez rischia fino a 20 anni di carcere se condannato per frode telematica. È stato rilasciato la scorsa settimana con una cauzione di $ 250,000.
Fonte: https://www.marketwatch.com/story/she-called-herself-the-mother-theresa-of-florida-small-businesses-lending-but-investigators-say-she-was-really-running- a-194-million-ponzi-scheme-11662568859?siteid=yhoof2&yptr=yahoo